Profils des professions

Ce groupe exerce une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :
 

Les inspecteurs et vérificateurs financiers

• examiner les documents des banques, des sociétés de fiducie, des coopératives de crédit, des caisses populaires, des sociétés de prêts, des sociétés immobilières, des compagnies d'assurance, des caisses de retraite, des courtiers en valeurs mobilières et d'autres institutions financières pour assurer le respect des lois et règlements régissant les institutions financières.

Les investigateurs financiers

• examiner les manquements éventuels au code de déontologie et aux lois sur les valeurs mobilières, qui sont commis soit par des personnes, soit par des compagnies qui fournissent des services en valeurs immobilières ou d'autres services financiers connexes.

Les souscripteurs financiers

• analyser les demandes des clients afin d'évaluer le risque et les détails reliés aux actions, aux obligations, aux hypothèques ou toutes autres solutions de financement;
• négocier avec des sociétés, des administrations publiques ou des individus pour déterminer les types et les échéances des produits financiers et préparer des prospectus d'émissions ou des contrats;
• souscrire, au besoin, des émissions d'actions ou d'obligations.

Les agents de fiducie

• administrer des successions, de même que des fiducies établies à l'intention des particuliers, des sociétés, des organismes de charité, et d'autres genres de fiducie;
• gérer des comptes fiduciaires, recevoir et enregistrer les revenus sur les investissements et disposer des fonds en fiducie.

Les courtiers en hypothèques

• rencontrer les clients pour les interroger sur leur revenu, leur actif et leur passif, ainsi que sur le genre, le prix et l'état des propriétés à hypothéquer;
• négocier des emprunts hypothécaires, au nom des clients, avec des prêteurs ou des établissements de prêts.

• Un diplôme d'études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
• Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institut CFA, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l'employeur.
• Un titre professionnel reconnu en finance peut être exigé (CFA, CIM ou autres).
• Un titre de comptable reconnu peut être exigé des inspecteurs et des vérificateurs financiers.
• Un permis de courtier en hypothèques est exigé des courtiers en hypothèques en Colombie-Britannique, en Alberta, en Saskatchewan, au Manitoba, en Ontario, au Québec, au Nouveau-Brunswick, à Terre-Neuve et Labrador et en Nouvelle-Écosse.